配套软件： 保虎代理业务处理教学模拟系统

通过对《保险中介》实训课程的学习、操作与理解，掌握这门实训课的基本特征，做到将《保险中介》理论部分能够与目前保险公司的现行操作进行有机结合，使学生具备更强的操作性，提高学生的实践与动手能力。我们要求学生关注目前中国的保险市场，充分施展自己的才华、发挥自己的个性与思维，提高自己的分析问题与解决问题能力。
《保险中介》实训大纲从三方面入手，并要求学生掌握：
一、保险代理人实训要求
1、了解目前保险公司开办的各种主要的、典型的险种的概念、责任范围、除外责任、保险人及被保险人的义务、查勘定损须知、各险种费率、保费计算方法等内容。要求学生在理解的基础上，理论联系实际，能够将每一条款的内容运用在实际的保险工作中，针对自己的目标客户并根据其要求，设计一套完整的保险计划方案。
2、能正确适时地宣传所在保险公司的优势和所经营险种的特点，及所能提供的优质服务，说服客户愿意在你公司办理保险，并协助客户填好投保单，并盖章生效。
3、根据客户填好的投保单内容，审核风险保障额是否属于承保限额之内，如果在你掌握的限额之内，就可以根据投保单上填写的保险标的、保险期限、投保的险种、附加险及特别约定确定一个保险费率，计算出保险费。然后，根据以上内容在电脑上出具保险单，熟记各个客户的代码、各险种的代码，熟记操作程序。保险单一式四联，将两联正本交与客户，两联副本作为业务留存。最后开立收据，结算保费。
4、重点掌握如何填写保险代理人合同。
二、保险经纪人实训要求
1、通过各种渠道建立客户资源，收集准客户的姓名和资料，并分析他们的
资料，从而淘汰一些不合格的准客户。
2、对剩余的客户进行分析，通过分析他们的年龄、家庭情况、配偶以及被抚养人的年龄、现有的寿险契约(种类、金额和委托情况)、现有退休金计划的
安排、可产生收益的资产等情况，以及通过接触与了解，感受客户的心理情况，
综合分析，对比各保险公司的保险费问题，为客户制定合理有效的投保计划书。
3、说服客户投保并做好各种服务工作。
4、重点掌握如何填写保险经纪人合同。
三、保险公估人实训要求
1、了解公估人相关的各种的知识、财务知识、专业技术以及相关的市场信息等，要求学生在理解的基础上，理论联系实际，做好公估前的准备工作。
2、交待公估要求与依据，调查出险情况，查明出险原因，通过拍照、摄像、绘图、记录等形式进行现场取证。
3、清点受损财产。
4、懂的填写保险公估技术文件审查卡。
5、学会填写保险公估业务受理单。?
6、对出险的保单、保险责任进行审核检查，重点审核保单、保险金额、项目、地点、金额、时间等。根据保险条款、财务有关规定以及科学技术逐项清理。分别对保险标的、赔偿额度确定、赔偿方式、重复保险的赔偿等核定。
7、编写公估报告。
8、计算保险公估费用并收取一定的费用

保险中介-实训指导书
本指导书根据《保险中介》实训大纲的精神与要求编写。共分三大类：保险代理人、保险经纪人、保险公估人。通过实训课程的学习，使学生能够更好地理解不同中介人的特点，尤其是现行操作部分。
●《保险中介》实训具体项目（每个项目两个课时）
1、保险代理人如何理解代理合同，注意合同的哪些具体细节问题。最重要的是如何签署自己的代理合同。
2、保险代理人如何制定合理、成功的理财规划书。
3、保险代理人如何填写投保人自动转帐付款授权书。
4、保险经纪人如何理解保险经纪合同，注意合同的哪些具体细节问题。最重要的是如何签署自己的保险经纪合同。
5、保险公估人如何理解保险公估合同，注意合同的哪些具体细节问题。最重要的是如何签署自己的公估合同。
6、懂的填写保险公估技术文件审查卡。
7、学会填写保险公估业务受理单。
8、保险公估报告如何出具。
1. 保险中介实训具体项目
实训项目一：模拟签署保险代理合同
一、实训目的、要求
熟悉保险代理合同的细节与内容，维护保险代理人的利益；要求学生遵守合同，正确履行合同的义务，明白合同的重要性。
二、实训主要内容
掌握保险代理合同的组成结构以及各个结构的具体内容；模拟签署保险代理合同。
三、实训准备
多媒体、保险代理合同样本。
四、实训资料
保险代理合同。
五、实训操作步骤
1．陈述合同的构成，详看合同的内容
2．提出疑问
3．设置情景
4．签署合同
六、实训结果
学生完成。
七、实训总结
学生完成。
实训项目二：模拟签署投保人自动转帐付款授权书
一、实训目的、要求
学生了解投保人自动转帐付款授权书的基本内容，明白本授权书的重要性；要求学生掌握本授权书的操作。
二、实训主要内容
解读授权书的细节内容；填写授权书。
三、实训准备
多媒体、投保人自动转帐付款授权书样本、学生（每2人一组）
四、实训资料
某保险公司投保人自动转帐付款授权书样本
五、实训操作步骤
解读投保人自动转帐付款授权书的基本内容
2人之中确定一人是投保人还有一人是保险代理人
作好填写工作。
六、实训结果
学生完成。
七、实训总结
学生完成。
实训项目三：保险公估人技术文件审查卡
一、实训目的、要求
让学生了解保险公估文件审查的重要性；要求学生掌握这项文件的填写。
二、实训主要内容
对保险标的的查勘、定损以及价值的确定。
三、实训准备
多媒体、公估资料、学生（每6人一组）
四、实训资料
某保险公估案例、保险公估技术文件审查卡
训操作步骤
1、认清保险标的
2、找到委托方和鉴定人
3、作出评估结论
4、对评估报告进行鉴定
5、工程师对报告做审查
6、总经理对报告审定
7、办公室归档
六、实训结果
学生完成。
七、实训总结
学生完成。
实训项目四：理财计划书的设计
一、实训目的、要求
懂得制作科学、合理的理财计划书；要求学生注重理财与投资意识的培养。
二、实训主要内容
理财规划书的基本构成：分析客户的资料、判断其需求可能；设计理财方案，主要设置险种与保障；分析投保利益。
三、实训准备
多媒体、资料准备（提供客户资料），学生（每3人一组）
四、实训资料
理财计划书样本。
五、实训操作步骤
1．设计封面与前言
2．分析客户的资料、判断其需求可能
3．设计投保方案，主要设置险种与保障
4．分析投保利益
5．交费与可获取保障情况比较分析
6．结束语
7．附个人一些信息
六、实训结果
学生完成。
七、实训总结
学生完成。
实训项目五：保险公估业务受理单的操作
一、实训目的、要求
让学生了解保险公估文件的重要性，要求学生掌握这项文件的填写。
二、实训主要内容
接受委托人的委托、明确保险标的、委托人目的以及其他要约。
三、实训准备
多媒体、资料准备（提供案例），学生（每2人一组）
四、实训资料
公估案例、保险公估业务受理单
五、实训操作步骤
1、明确保险标的
2、接受委托
3、了解委托人目的
4、了解委托人另约
5、双方签字
六、实训结果
学生完成。
七、实训总结
学生完成。
实训项目六：编制保险公估报告
一、实训目的、要求
学会编制保险公估报告；要求学生能够掌握它的基本框架，能够书写一些文字内容。
二、实训主要内容
了解保险公估报告的主要内容、编制保险公估报告基本要求、编制公估报告。
三、实训准备
多媒体、资料准备（提供案例）
四、实训资料
保险公估报告样本。
五、实训操作步骤
1、标题（写清出险对象及险种）
2、开头（承保基本情况）
3、正文（现场勘察、公估核算）
4、落款
六、实训结果
学生完成。
七、实训总结
学生完成。

保险中介-实训项目
项目一： 模拟签署保险代理合同
项目五： 保险公估业务受理单的操作
项目二： 模拟签署投保人自动转帐付款授权书
项目六： 编制保险公估报告
项目三： 保险公估人技术文件审查卡

项目四： 理财计划书的设计

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